9月11日消息，財(cái)新網(wǎng)報(bào)道稱，工行湖北省十堰分行被曝近年來(lái)連續(xù)向一些關(guān)聯(lián)企業(yè)集團(tuán)或“系”提供違規(guī)融資，其中典型的一例是向陳智軍的關(guān)聯(lián)企業(yè)違規(guī)放貸，涉及15戶關(guān)聯(lián)企業(yè)，逾6億元，已經(jīng)全部不良。

工行湖北省十堰分行違規(guī)放貸在工行湖北省分行還不是個(gè)案，此前工行湖北省襄陽(yáng)分行被曝出132億元虛假理財(cái)一案。工行湖北省襄陽(yáng)支行在2014年11月至2016年8月期間，同浙商銀行西安分行、中信銀行深圳分行、平安銀行佛山分行違規(guī)簽訂法人理財(cái)綜合服務(wù)協(xié)議。

據(jù)悉，工行襄陽(yáng)分行通過(guò)發(fā)行虛假理財(cái)產(chǎn)品，共募集資金132億，資金主要投向了襄陽(yáng)本地的房地產(chǎn)企業(yè)，而這些投向是不符合工行信貸規(guī)定的。其中浙商西安48.5億、中信深圳24.5、平安佛山59億。

湖北銀監(jiān)局襄陽(yáng)分局曾對(duì)工行假理財(cái)案作出處罰，其中因?yàn)檫`規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，罰款人民幣35萬(wàn)元，原行長(zhǎng)張輝對(duì)此事負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被取消高管任職資格3年。

工行湖北分行就襄陽(yáng)分行理財(cái)事件進(jìn)行回應(yīng)稱，襄陽(yáng)分行開(kāi)展的是表外融資業(yè)務(wù)，其中確有違規(guī)之處，但不是虛假理財(cái)。目前，相關(guān)業(yè)務(wù)資金90%已收回，剩余資金近期預(yù)計(jì)也可全部收回。

另外，工行除了對(duì)湖北省分行及二級(jí)分行管理失控，黑龍江省分行及二級(jí)分行也遭到嚴(yán)厲處罰。2018年1月14日，黑龍江銀監(jiān)局對(duì)工行黑龍江省分行及轄內(nèi)13家二級(jí)分行違規(guī)銷售對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品作出的處罰：涉案金額高達(dá)54億元，機(jī)構(gòu)罰款3000多萬(wàn)元，個(gè)人罰款90萬(wàn)元，15名高管人員被處罰。

黑龍江銀監(jiān)局公告稱，盡管對(duì)公理財(cái)已全部結(jié)清，未形成實(shí)質(zhì)損失，但暴露出省分行及其轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理存在嚴(yán)重問(wèn)題。

工行黑龍江分行表示：“針對(duì)我行部分分支機(jī)構(gòu)在對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)方面存在的不規(guī)范問(wèn)題，我行按照監(jiān)管要求和總行部署認(rèn)真進(jìn)行了自查自糾、嚴(yán)格整改，并嚴(yán)肅處理了相關(guān)責(zé)任人。目前，相關(guān)資金已全部收回。同時(shí)，針對(duì)這些問(wèn)題，我行從合規(guī)文化、制度、流程、系統(tǒng)硬控制等多方面入手，釆取針對(duì)性措施消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。”